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E-Book

Bausparwissen für Versicherungsvermittler

Für Prüfung und Praxis

AutorJörg Lemberg, Katharina Flick
VerlagVerlag Versicherungswirtschaft
Erscheinungsjahr2011
Seitenanzahl146 Seiten
ISBN9783862981380
FormatPDF
KopierschutzWasserzeichen/DRM
GerätePC/MAC/eReader/Tablet
Preis9,90 EUR
Bereits in der 6. Auflage vermittelt das kompakte Handbuch von Jörg Lemberg und Katharina Flick Versicherungsvermittlern und Mitarbeitern in Agenturen das erforderliche Bausparwissen für Prüfung und Praxis. Das Buch gliedert sich in drei Abschnitte: • In der Sparphase werden neben der Abgeltungsteuer auch die Möglichkeiten der staatlichen Förderung nach dem 5. Vermögensbildungsgesetz 2011, dem Wohnungsbau-Prämiengesetz und der neuen Wohnriester-Förderung dargestellt. • Die Erläuterung der Zuteilungsphase verdeutlicht die Funktionsweise des Bausparens und zeigt auf, warum aufgrund des objektiven Faktors 'Zeit mal Geld' stets ein entsprechender Ansparprozess vorgeschaltet sein muss. • Für die Darlehensphase werden neben dem zugeteilten Bauspardarlehen die Finanzierungsformen der Vor- und Zwischenfinanzierung behandelt. Sämtliche Darlehensformen werden mit anschaulichen Tilgungs- und Kostenverläufen im Vergleich zu anderen Darlehensformen visualisiert und die Darlehenssicherung wird einschließlich der Absicherung im Grundbuch dargestellt. Als Verkaufsargument für den Vertrieb erläutern die Autoren, dass Bausparverträge als 'Versicherung gegen Zinsrisiken' weiterhin ein attraktives Modell für eine langfristige, von den Schwankungen des Kapitalmarkts unabhängige Finanzierung von Immobilien sind und den Kunden zudem die Möglichkeit von Klein- und Blankodarlehen bieten. Alle Themen sind in leicht verständlicher Sprache erklärt und werden anhand von Schaubildern und Beispielen verdeutlicht. Weitere Übungen werden im Internet bereitgestellt (www.versicherungslernen.de/page10.html). Die Leser können so ihr frisch erworbenes Wissen anwenden und festigen. Das Buch berücksichtigt zudem die Lernziele der Deutschen Versicherungsakademie (DVA) zur Zusatzprüfung 'Bausparen und Investment' und eignet sich deshalb besonders gut zur Prüfungsvorbereitung.

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Blick ins Buch
Inhaltsverzeichnis
Vorwort zur 6. Auflage6
Vorwort zur 1. Auflage7
Inhaltsverzeichnis8
Abkürzungsverzeichnis12
Abbildungsverzeichnis14
1. Zielsetzung des Bausparens16
1.1 Grundsätzliches16
1.2 Ausnutzung staatlicher Förderungen16
1.3 Günstige Finanzierungsmittel17
1.4 Vorteile durch Sparen im Kollektiv18
2. Bestandteile und Grundlagen des Bausparvertrags20
2.1 Sparvertrag20
2.2 Darlehen20
2.3 Allgemeine Bedingungen für Bausparverträge (ABB) / Tarifmerkmale21
2.4 Widerrufsrecht22
3. Die (An-)Sparphase24
3.1 Regelsparbeiträge / Sonderzahlungen24
3.2 Verzinsung / Bonus / Steuern / Gebühren25
3.3 Staatliche Förderung29
3.4 Kündigung59
3.5 Zuteilung59
3.6 Vertragsänderungen / Übertragung auf Dritte66
3.7 Begünstigung für den Todesfall71
4. Das Bauspardarlehen72
4.1 Darlehensanspruch und Verwendungsmöglichkeiten72
4.2 Darlehensschuld / Darlehensgebühr / Disagio74
4.3 Zins und Tilgung beim Bauspardarlehen (Annuitätendarlehen)75
4.4 Effektiver Jahreszins77
4.5 Tilgungsverlauf und Gesamtkosten im Vergleich78
4.6 Andere Darlehen83
4.7 Sicherstellung des Darlehens (Grundpfandrechte, Ersatzsicherheiten, Negativattest, Blankodarlehen)86
5. Vermittlung von Bausparverträgen als Teil des „Cross Selling“94
5.1 Finanzierungsgeschäft – Bausparvermittlung als zukünftiges Potenzial94
5.2 Bausparvermittlung als Bestandssicherungsmaßnahme94
5.3 Zielgruppen des Bausparens94
5.4 Ermittlung der „richtigen“ Bausparsumme96
Anhang100
Allgemeine Bedingungen für Bausparverträge der privaten Bausparkassen (Musterbedingungen)102
Allgemeine Bedingungen für Altersvorsorge-Bausparverträge (Mustertext)112
Allgemeinen Bausparbedingungen für Bausparverträge (ABB) der öffentlich-rechtlichen Landesbausparkasse(LBS) Baden-Württemberg (Auszug)126
Gesetz über Bausparkassen (Auszug)146
Verordnung zum Schutz der Gläubiger von Bausparkassen (Auszug)148
Ausführliche Erläuterungen zur Bindungsfrist und Verwendungsmöglichkeiten bei Vertragsabschluss bis 31.12. 2008 (alte Regelung):149
Überblick über prämienunschädliche Verwendungsmaßnahmen151
Literaturverzeichnis158
Stichwortverzeichnis160

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