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Kreditrisikotransfer durch Kreditversicherung

Eine ökonomische Analyse der Prozesse, Strukturen und Regeln der Märkte für Kreditversicherungen

AutorAndreas Horsch, Tanja Rathmann
VerlagVerlag Versicherungswirtschaft
Erscheinungsjahr2012
ReiheVeröffentlichungen der Hamburger Gesellschaft zur Förderung des Versicherungswesens mbH 38
Seitenanzahl266 Seiten
ISBN9783862981847
FormatPDF
KopierschutzWasserzeichen/DRM
GerätePC/MAC/eReader/Tablet
Preis37,99 EUR
Die Auswirkungen von Finanzmarktkrisen sind erheblich, auch für die Realwirtschaft. Nicht zuletzt das Risiko der Gläubiger hinsichtlich des Verlustes ausstehender Forderungen nimmt zu. Es steigt daher sprunghaft das Interesse, das Kreditrisiko zu mindern oder vollständig einem anderen Akteur zu übertragen. Klassische Partner für einen solchen Risikotransfer sind die Kreditversicherer. Vor allem im letzten Jahrzehnt ist aber eine Reihe weiterer Finanzmarktakteure und -instrumente hinzugekommen, die alternative Lösungen für den Kreditrisikotransfer anbieten. Ausgehend von der unternehmerischen Kreditrisikonahme analysiert die Arbeit ausführlich die Prozesse und Strukturen der Kreditversicherungsmärkte, insbesondere alternative Transferinstrumente. Vor diesem Hintergrund werden sodann (Transfers von) Kreditrisiken beleuchtet, die in der letzten Finanzmarktkrise ausgehend vom US-Markt für Privatimmobilien, ihrer Finanzierung, deren Verbriefung und Absicherung durch Monoliner über Verbriefungsketten schließlich weite Teile der Finanzwirtschaft erreichten. Das Schlusskapitel widmet sich anknüpfend daran den traditionellen und künftigen Aufsichtskonzeptionen von Versicherungs- und Bankwirtschaft und besonders der Frage notwendiger Harmonisierungen speziell im Hinblick auf die Beaufsichtigung von Kreditversicherungsunternehmen. Eine wissenschaftliche Untersuchung, die nicht nur für die Versicherungsbranche von Interesse ist, sondern auch für alle Mitarbeiter in Banken und Unternehmen, die mit dem Management von Kreditrisiken betraut sind.

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Blick ins Buch
Inhaltsverzeichnis
Kreditrisikotransfer durch Kreditversicherung1
Vorwort4
Inhaltsverzeichnis6
Abkürzungsverzeichnis10
Abbildungsverzeichnis12
1. Einleitung14
1.1 Kreditversicherung als Handlungsopportunität auf Finanzmärkten14
1.2 Gang der Analyse17
2. Unternehmerisches Risikomanagement20
2.1 Grundlagen des unternehmerischen Risikomanagements20
2.2 Unternehmerische Kreditrisikonahme44
3. Prozesse und Strukturen der Märkte für Kreditversicherung70
3.1 Institutionelle Entwicklung der Kreditversicherung70
3.2 Marktopportunitäten98
3.3 Auswahlentscheidungen über Instrumente des Kreditrisikotransfers138
4. Kreditrisikotransfer, Finanzmarkt- und Weltwirtschaftskrise156
4.1 Entscheidende Institutionen und Prozesse auf Kreditmärkten157
4.2 Die Finanzmarktkrise als Kettenreaktion170
5. Marktregeln für Kreditversicherungsunternehmen182
5.1 Traditionelle Aufsichtskonzeptionen182
5.2 Veränderungsimpulse durch Solvency II190
5.3 Veränderungsimpulse durch die Finanzmarktkrise204
5.4 Harmonisierung von Bank- und Versicherungsaufsichtsrecht als Grundsatzfrage207
5.5 Die Beaufsichtigung von Kreditversicherungsunternehmen als Spezialproblem214
6. Fazit218
6.1 Zusammenfassung218
6.2 Zukunftsperspektiven der Kreditversicherung220
7. Anhang: Kurzprofile wichtiger Kreditversicherungsunternehmen224
Atradius Credit Insurance N.V.224
Coface Kreditversicherung AG227
Euler Hermes Kreditversicherungs-AG230
8. Literatur234
Veröffentlichungen der Hamburger Gesellschaft zur Förderung des Versicherungswesens mbH264

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