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| Wie ist die Idee zu diesem Buch entstanden und warum schreibe ich dieses Buch? | 15 |
| Teil 1: Basiswissen Geld und Vermögensanlage | 19 |
| 1. Warum braucht man eigentlich Geld? | 19 |
| 2. Wie viel ist mein Geld denn wert? | 20 |
| 3. Wie unterscheide ich mein Vermögen und meine Verbindlichkeiten mithilfe von Geldzuflüssen und Geldabflüssen? | 22 |
| 4. Warum ist Sparen für mich so wichtig? | 23 |
| 5. Wie motiviere ich mich am besten, mit dem Sparen anzufangen und mein Geld anzulegen? | 25 |
| 6. Wie schaffe ich es, mich beim Sparen laufend zu disziplinieren? | 27 |
| 7. Was muss ich tun, um meinen »Spargroschen« zur Vermögensanlage zu machen? | 29 |
| 8. Warum ist die Bewertung von Vermögen und Verbindlichkeiten für mich wichtig? | 31 |
| Teil 2: Grundideen der Vermögensanlage | 33 |
| 9. Wie wird aus meinen Vermögenszuflüssen mein Vermögensbestand noch größer? | 33 |
| 10. Was sind Zinsen? | 34 |
| 11. Was sind Dividenden? | 36 |
| 12. Welche Fehler sollte ich bei meiner Vermögensanlage unbedingt vermeiden? | 37 |
| 13. Wie lerne ich am besten aus Fehlern bei meiner Vermögensanlage? | 39 |
| 14. Warum sollte ich bei der Vermögensanlage Risiken eingehen? | 40 |
| 15. Welches ist das richtige Maß an Risiko für mich? | 42 |
| 16. Wie unterscheide ich Geldwerte und Sachwerte? | 44 |
| 17. Warum ist es gut für mich, mein Vermögen zu streuen? | 45 |
| 18. Wie soll ich Vermögen streuen, wenn ich noch gar kein Vermögen habe? | 48 |
| 19. Wie ändert sich mein Anlageverhalten beim Geldanlegen im Zeitablauf? | 50 |
| 20. Wie finde ich den richtigen Zeitpunkt zum Investieren in einzelne Vermögenswerte? | 52 |
| 21. Wie lassen sich unterschiedliche Vermögenswerte in Anlageklassen einordnen? | 53 |
| 22. Wie kann ich bei niedrigen Zinsen mit verschiedenen Anlageklassen am besten »tricksen«? | 55 |
| Teil 3: Beratung und praktische Überlegungen | 57 |
| 23. Welchen Nutzen bietet mir ein Finanzberater? | 57 |
| 24. Welche Arten von Beraterinnen und Beratern gibt es in Deutschland? | 58 |
| 25. Welcher Berater ist für mich nun der richtige und welche drei Fragen sollte er mir unbedingt stellen? | 60 |
| 27. Wie viel Steuer muss ich auf die Erträge meines Vermögens bezahlen? | 63 |
| 28. Wie viel Steuer muss ich auf meinen Vermögensbestand bezahlen? | 66 |
| 29. Welche Kosten entstehen mir bei der Vermögensanlage? | 67 |
| 30. Was hat Kindergeld mit meiner Vermögensanlage zu tun? | 69 |
| 31. Wie starte ich als Berufseinsteiger mit meiner Vermögensanlage? | 70 |
| 32. Wie lege ich mein Geld aus dem Verkauf einer geerbten Immobilie am besten an? | 70 |
| 33. Was mache ich am besten mit dem Geld einer fällig gewordenen Lebensversicherung? | 72 |
| 34. Was mache ich mit meinem Vermögen, wenn ich morgen in Rente gehe? | 73 |
| Teil 4: Weiterführende Zusammenhänge der Vermögensanlage | 75 |
| 35. Wieso gebe ich jemanden einen Kredit, wenn ich eine Anleihe kaufe oder ein Sparbuch eröffne? | 75 |
| 36. Warum hat der Zeitraum einen so erheblichen Einfluss auf die Zinshöhe? | 76 |
| 37. Warum haben Risiko und Sicherheit einen so großen Einfluss auf die Zinshöhe? | 79 |
| 38. Wie können verschiedene Sicherheitsszenarien für mein Vermögen in der Praxis aussehen? | 81 |
| 39. Was ist genau mit dem Zinseszins gemeint? | 84 |
| 40. Wie errechnet sich denn der Zinseszins im täglichen Leben? | 86 |
| 41. Wie lange würde es bei unterschiedlichen Zinssätzen dauern, bis ich mein Geld verdoppeln könnte? | 88 |
| 42. Warum ist das Zinsniveau so niedrig und werden die Zinsen wieder steigen? | 89 |
| Teil 5: Staatsverschuldung, Inflation und mein Vermögen | 93 |
| 43. Staatsverschuldung – wie funktioniert das eigentlich genau? | 93 |
| 44. Wie hoch ist die Staatsverschuldung und ist sie schon zu hoch? | 94 |
| 45. Was genau ist denn ein Rating? | 96 |
| 46. Warum sind Ratings für Staatsanleihen in aller Munde? | 98 |
| 47. Wie gehen Ratingagenturen bei der Vergabe von Ratings vor? | 100 |
| 48. Was ist Inflation und wie entsteht sie? | 101 |
| 49. Wie wird Inflation gemessen? | 103 |
| 50. Was bedeutet Inflation für meinen eigenen Geldbeutel? | 104 |
| 51. Wie wirkt sich Inflation auf unterschiedliche Anlageklassen aus? | 106 |
| 52. Wird eine immer höhere Staatsverschuldung unweigerlich zu Inflation führen? | 108 |
| 53. Was versteht man unter finanzieller Repression? | 109 |
| 54. Wem nützt finanzielle Repression und was bedeutet sie für mein Vermögen? | 111 |
| Teil 6: Basiswissen Sachwerte: Aktien und Fonds | 113 |
| 55. Wie kann ich mich an Unternehmen beteiligen? | 113 |
| 56. Welche Chancen und Risiken bedeuten Aktien für mich? | 114 |
| 57. Warum schwanken Aktienkurse? | 115 |
| 58. Wie kann ich trotz schwankender Kurse mit Aktien Geld verdienen? | 117 |
| 59. Wie und vor allem warum sind Investmentfonds entstanden? | 119 |
| 60. Was genau ist ein Investmentfonds und sollte ich mein Geld in Investmentfonds anlegen? | 121 |
| 61. Wie hilft mir der Durchschnittskosten-Effekt beim Geldverdienen mit Investmentfonds? | 123 |
| Teil 7: Weiterführendes Wissen Sachwerte: Aktien und Fonds | 127 |
| 62. Was ist der Unterschied zwischen offenen und geschlossenen Fonds? | 127 |
| 63. Was ist der Unterschied zwischen aktiv verwalteten und passiven Fonds (ETFs)? | 128 |
| 64. Wie funktionieren Garantiefonds? | 129 |
| 65. Was ist ein Index und warum braucht man Indizes? | 131 |
| 66. Wer hat damit begonnen, einen Index zu konstruieren und zu berechnen? | 133 |
| 67. Welche Indizes sollte ich kennen und welche Unterscheidung für mein Vermögen muss ich dabei treffen? | 135 |
| 68. Warum ist es für Unternehmen wichtig, in einem Index gelistet zu sein? | 137 |
| 69. Wie wird festgelegt, welches Unternehmen in den DAX aufgenommen wird? | 138 |
| 70. Was ist der Unterschied zwischen absoluter und relativer Wertentwicklung und welche Vergleiche sind sinnvoll? | 140 |
| 71. Was sind Hedgefonds und kann ich als Privatanleger Hedgefonds kaufen? | 142 |
| 72. Wie funktionieren die einzelnen Hedgefonds-Strategien? | 143 |
| 73. Was bedeutet Private Equity und kann ich darin investieren? | 146 |
| 74. Was ist Crowdinvesting und soll ich das machen? | 147 |
| Teil 8: Immer richtig Geld anlegen | 149 |
| 75. Worauf sollte ich beim Geldanlegen mehr Gewicht legen, auf mein »Bauchgefühl« oder auf meinen Kopf? | 149 |
| 76. Macht es Sinn, mein Geld sofort anzulegen? | 151 |
| 77. Soll ich jetzt Aktien kaufen? | 152 |
| 78. Warum schwanken die Preise mancher Vermögensgegenstände mehr als die von anderen? | 154 |
| 79. Warum schwanken Wertpapierkurse in Krisenzeiten besonders stark? | 155 |
| 80. Wieso liest man in den Medien so viel vom »Anlagenotstand«? | 156 |
| 81. Wie lassen sich die Begriffe abgrenzen: Nominalzins, Effektivzins (Rendite) und Realzins? | 158 |
| 82. Was sind die besseren Erträge für mich: Anleihezinsen oder Dividenden? | 160 |
| 83. Wie kann ich meine Risiken in Zeiten des »Anlagenotstandes« am besten kontrollieren? | 161 |
| 84. Wäre es nicht clever, wenn man als Investor nur in den Aufwärtsphasen im Markt investiert wäre? | 164 |
| 85. Sollte ich möglichst viel Gold in wirtschaftlich unsicheren Zeiten kaufen? | 165 |
| 86. Warum ist Gold überhaupt wertvoll? | 167 |
| 87. Wie kann ich am besten in Gold investieren? | 168 |
| 88. Welche Art von Gold ist wie wertvoll? | 170 |
| Teil 9: Vermögensanlage – keine einmalige Sache | 173 |
| 89. Wäre es nicht sinnvoll, wenn jeder Anleger sein ganz persönliches Finanzmodell hätte? | 173 |
| 90. In welcher Währung lege ich mein Geld am besten an? | 174 |
| 91. Welche Einflussfaktoren auf Wechselkurse sind für mich wichtig? | 176 |
| 92. Wie kann ich bei immer komplexer werdenden Finanzprodukten bessere Transparenz für mich schaffen? | 177 |
| 93. Was steckt hinter der Bezeichnung »Core-Satellite-Ansatz«? | 178 |
| 94. Warum sind Korrelationen die Grundlage für mein breit gestreutes Vermögen? | 180 |
| 95. Was genau bringt mir die Betrachtung von Korrelationen? | 181 |
| Teil 10: Disziplin bei Ihrer Vermögensanlage | 183 |
| 96. Wie verhindere ich panische oder euphorische Reaktionen auf Marktveränderungen? | 183 |
| 97. Wie löse ich die Zielkonflikte beim »magischen Dreieck der Geldanlage«? | 185 |
| 98. Ist Sicherheit nicht ohnehin mein wichtigstes Ziel beim »magischen Dreieck der Geldanlage«? | 187 |
| 99. Wie hilft mir das Renditedreieck des Deutschen Aktieninstituts bei meiner Vermögensanlage? | 188 |
| 100. Wie hilft mir die Geschichte der zwei Brüder bei meiner Vermögensanlage? | 190 |
| Teil 11: Altersvorsorge und Ruhestandsfinanzierung | 193 |
| 101. Wie soll es sich lohnen, bei niedrigen Zinsen Geld zu sparen und dieses Geld dann anzulegen? | 193 |
| 103. Wie funktioniert mein Bausparvertrag? | 195 |
| 104. Wie funktionieren meine konventionellen Lebensversicherungs- und Rentenversicherungsverträge? | 196 |
| 105. Wie funktioniert meine Fondspolice? | 198 |
| 106. Wie nutze ich am besten eine betriebliche Altersvorsorge (bAV) für mich? | 201 |
| 107. Wie funktioniert das System der gesetzlichen Rentenversicherung? | 202 |
| 108. Wie viel gesetzliche Rente werde ich später mal bekommen? | 206 |
| 109. Wie kann ich es schaffen, früher in Rente zu gehen und dennoch finanziell abgesichert zu sein? | 207 |
| 110. Mit gutem Plan in den Frühruhestand. Eine Utopie? | 208 |
| 111. Wie viel Geld muss man gespart haben, um früher in den Ruhestand gehen zu können? | 210 |
