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E-Book

Persönliche Finanzplanung

Modelle und Methoden des Financial Planning

AutorGünter Schmidt
VerlagSpringer Gabler
Erscheinungsjahr2016
Seitenanzahl345 Seiten
ISBN9783662484272
FormatPDF
KopierschutzWasserzeichen/DRM
GerätePC/MAC/eReader/Tablet
Preis42,99 EUR
Das Buch wendet sich an Leser, die ihre Finanzplanung selbst in die Hand möchten oder Kunden auf diesem Gebiet beraten wollen. Allgemein verständlich führt der Autor in grundlegende Modelle und Methoden der persönlichen Finanzplanung ein und demonstriert ihre Anwendbarkeit anhand praktischer Beispiele. Im Zentrum steht ein Phasenkonzept, das als Navigationsinstrument für finanzielle Entscheidungen genutzt werden kann. Neu in der 2. Auflage sind Lösungen für Cash Management sowie stochastische Fragestellungen und ein umfangreiches Glossar.

Prof. Dr. Günter Schmidt ist Inhaber des Lehrstuhls für Operations Research and Business Informatics an der Universität des Saarlandes in Saarbrücken.

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Blick ins Buch
Inhaltsverzeichnis
Vorwort zur 3. Auflage5
Vorwort zur 2. Auflage7
Vorwort zur 1. Auflage8
Inhaltsverzeichnis13
1 Geschäftsmodelle15
1.1 Value Proposition21
1.2 Architektur der Wertschöpfung24
1.3 Ertragsmodelle40
Literatur42
2 Istaufnahme44
2.1 Vermögensbilanz56
2.1.1 Erhebung59
2.1.2 Erstellung62
2.1.3 Analyse66
2.2 Einnahmen-Ausgaben-Rechnung73
2.2.1 Erhebung74
2.2.2 Erstellung76
2.2.3 Analyse77
2.3 Ergebnisrechnung81
2.3.1 Erhebung82
2.3.2 Erstellung84
2.3.3 Analyse89
2.4 Ausfallvorsorgerechnung94
2.4.1 Erhebung96
2.4.2 Erstellung98
2.5 Altersvorsorgerechnung101
2.5.1 Erhebung101
2.5.2 Erstellung102
2.6 Steuerrechnung104
2.6.1 Erhebung105
2.6.2 Erstellung107
Literatur109
3 Sollkonzept110
3.1 Bestimmung der Anlageziele114
3.2 Risikotypisierung121
3.3 Vorsorgekonzept132
3.3.1 Erzielbares Deckungskapital152
3.3.2 Erzielbare Rente156
3.4 Vollständige Einnahmen-Ausgaben-Rechnung161
3.5 Vermögensplanbilanz171
3.5.1 Capital Allocation174
3.5.2 Asset Allocation177
Literatur184
4 Maßnahmenplanung185
4.1 Steuerplanung186
4.2 Investmentanalyse191
4.2.1 Allgemeine Analyse von Anlageklassen194
4.2.2 Besondere Analyse von Anlageobjekten214
4.3 Portfoliobildung230
4.4 Portfolioabsicherung247
4.5 Produktauswahl und Timing255
4.6 Cash Flow Management270
4.7 Stochastische persönliche Finanzplanung280
4.7.1 Verwendung von Zufallszahlen282
4.7.2 Simulation von Aktienkursen284
4.7.3 Ein Beispiel288
Literatur291
5 Überwachung295
5.1 Performanceanalyse297
5.2 Gewinnentnahme und Liquidation309
5.2.1 Gewinnentnahme311
5.2.2 Liquidation318
Literatur323
Glossar325
Literaturverzeichnis340
Index344

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