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Die Erlaubnis zum Betreiben des E-Geld-Geschäfts

VerlagRWS Verlag
Erscheinungsjahr2015
Seitenanzahl190 Seiten
ISBN9783814554655
FormatePUB
KopierschutzDRM
GerätePC/MAC/eReader/Tablet
Preis44,00 EUR
Bitcoins, Barzahlen.de, paypal, NFC-Payment, Gutscheinkarten, Inkasso über Onlineplattformen – alternative Zahlungsmittel und -wege sind im Kommen und durchdringen mehr und mehr das Leben aller Bürger im Alltag. Das reicht so weit, dass heute fast jeder Supermarkt, jedes Büdchen und jede Tankstelle in den Vertrieb von E-Geld mit eingebunden ist und damit unter Aufsicht der BaFin steht. Oder vielmehr: Stehen müsste. Denn die rasante wirtschaftliche Entwicklung in diesem Bereich ist von den betreffenden Wirtschaftskreisen aufsichtsrechtlich kaum nachvollzogen worden. So stehen immer wieder Einzelhändler vor dem Problem, dass die BaFin oder ein vom Wettbewerber angerufenes Gericht praktisch über Nacht das Geschäft untersagen kann. Der vorliegende Leitfaden bietet eine Orientierung in der facettenreichen Welt des E-Gelds. Zum einen beschreibt er Geschäftsmodelle und weist auf Möglichkeiten hin, diese so anzupassen, dass sie keiner Regulierung unterliegen. Zum anderen zeigt er praxisnah auf, wie ein Zulassungsantrag gestaltet sein sollte. Das Werk analysiert den E-Geld-Begriff gemäß § 1a Abs. 3 ZAG. Der Vertrieb von E-Geld-Produkten durch Dritte wird detailliert beschrieben, ebenso wie die von der Erlaubnis umfassten Tätigkeiten. Der Autor gibt genaue Auskunft über die Erlaubnisanforderungen nach § 8a Abs. 1 ZAG und die damit verbundenen Gebühren, Bearbeitungsfristen sowie die laufende Aufsicht.

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Leseprobe
Abkürzungsverzeichnis
2. GZRVwV – Ausfüllanleitung
Zweite allgemeine Verwaltungsvorschrift zur Durchführung des Titels IX – Gewerbezentralregister – der Gewerbeordnung vom 29. Juli 1985
 
 
a. F.
alte Fassung
Abs.
Absatz
AgNwV
Verordnung über Art, Umfang und Form der erforderlichen Nachweise im Sinne des § 19 Abs. 2 S. 2 des Zahlungsdiensteaufsichtsgesetzes (Agentenachweisverordnung – AgNwV) vom 15.10.2009, BGBl. I S. 3641 (Nr. 70)
Alt.
Alternative
Az.
Aktenzeichen
 
 
B/F/S-M
Boos K-H, Fischer R, Schulte-Mattler H, Kreditwesengesetz, Kommentar, 3. Auflage, München, 2008 (im Text gekennzeichnet) und 4. Auflage, München, 2012
B/H
Baumbach A, Hefermehl W, Wechselgesetz und Scheckgesetz, Kommentar, 22. Auflage, München, 2000
B/H, HGB
Baumbach A, Hopt K, Handelsgesetzbuch, Kommentar, 35. Auflage, München, 2012
BaFin
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht
BAKred
Bundesaufsichtsamt für das Kreditwesen
BB
Betriebsberater
BGB
Bürgerliches Gesetzbuch
BGBl.
Bundesgesetzblatt
BGH
Bundesgerichtshof
BKR
Zeitschrift für Bank- und Kapitalmarktrecht
BT-Drs.
Bundestags-Drucksache
BVerwG
Bundesverwaltungsgericht
 
 
C/T
Casper M, Terlau M, Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz, Kommentar, München, 2014
 
 
d. h.
das heißt
DStR
Deutsches Steuerrecht
DuD
Datenschutz und Datensicherheit
 
 
E/F/N
Ellenberger J, Findeisen M, Nobbe G, Kommentar zum Zahlungsverkehrsrecht, 2. Auflage, Heidelberg, 2013
EC
Electronic cash
E-Geld
Elektronisches Geld
Erste E-Geld-Richtlinie
Richtlinie 2000/46/EG des Europäischen Parlaments und des Rates vom 18. September 2000 über die Aufnahme, Ausübung und Beaufsichtigung der Tätigkeit von E-Geld-Instituten
EU-Staaten
Mitgliedsstaaten der Europäischen Union
EWR-Staaten
Vertragsstaaten des Abkommens über den Europäischen Wirtschaftsraum
 
 
f.
folgende
ff.
fortfolgende
FinDAG
Gesetz über die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Finanzdienstleistungsaufsichtsgesetz – FinDAG) vom 22.4.2002, BGBl. I S. 1310
FinDAGKostV
Verordnung über die Erhebung von Gebühren und die Umlegung von Kosten nach dem Finanzdienstleistungsaufsichtsgesetz (FinDAGKostV) vom 29.4.2002, BGBl. I S. 1504
 
 
GATS
General Agreement on Trade in Services (Allgemeines Abkommen über den Handel mit Dienstleistungen)
GewO
Gewerbeordnung
GG
Grundgesetz
GwG
Geldwäschegesetz
 
 
HGB
Handelsgesetzbuch
 
 
i. S.
im Sinne
i. V. m.
in Verbindung mit
InhKontrollV
Verordnung über die Anzeigen nach § 2c des Kreditwesengesetzes und § 104 des Versicherungsaufsichtsgesetzes (Inhaberkontrollverordnung – InhKontrollV) vom 20.3.2009, BGBl. I S. 562 (Nr. 15), 688
InvG
Investmentgesetz
 
 
K/H
Kuhla W, Hüttenbrink J, Der Verwaltungsprozess, 3. Auflage, München, 2002
K/S
Kopp W-R, Schenke R, Verwaltungsgerichtsordnung, Kommentar, 18. Auflage, München, 2012
K/W
Kümpel S, Wittig A, Bank- und Kapitalmarktrecht, 4. Auflage, Köln, 2011
KAGB
Kapitalanlagegesetzbuch
KWG
Kreditwesengesetz
 
 
L/C
Larenz K, C-W Canaris, Methodenlehre der Rechtswissenschaften, 3. Auflage, Berlin/Heidelberg, 1995
LG
Landgericht
 
 
MaRisk
Mindestanforderungen an das Risikomanagement
M/K
Münchener Kommentar zum BGB, 6. Auflage, München, 2012
M/K, AktG
Münchener Kommentar zum AktG, 3. Auflage, München, 2008
M/K, HGB
Münchener Kommentar zum HGB, 3. Auflage, München, 2013
M/S/H/F
Martinek M, Semler F-J, Habermeier S, Flohr E, Vertriebsrecht, 3. Auflage, München, 2010
MAH Bank- und Kapitalmarktrecht
Fandrich A, Karper I, Münchener Anwaltshandbuch, Bank- und Kapitalmarktrecht, 1. Auflage, München, 2012
Merkblatt zu § 8 Abs. 1 ZAG
Merkblatt der Deutschen Bundesbank über die Erteilung einer Erlaubnis zum Erbringen von Zahlungsdiensten gemäß § 8 Abs. 1 ZAG vom 23. November 2009
Merkblatt zum Factoring
Merkblatt der BaFin Hinweise zum Tatbestand des Factoring vom 5. Januar 2009
Merkblatt zum Kreditgeschäft
Merkblatt der BaFin Hinweise zum Tatbestand des Kreditgeschäfts vom 8. Januar 2009
Merkblatt zum ZAG
Merkblatt der BaFin Hinweise zu dem Gesetz über die Beaufsichtigung von Zahlungsdiensten (Zahlungsdiensteaufsichtsgesetz – ZAG) vom 22. Dezember 2011
Merkblatt zur Erbringung grenzüberschreitender Dienstleistungen
Merkblatt der BaFin Hinweise zur Erlaubnispflicht nach § 32 Abs. 1 KWG in Verbindung mit § 1 Abs. 1 und Abs. 1a KWG von grenzüberschreitend betriebenen Bankgeschäften und/oder grenzüberschreitend erbrachten Finanzdienstleistungen vom 1. April 2005
Merkblatt zur Zuverlässigkeit von Geschäftsleitern
Merkblatt der BaFin für die Prüfung der fachlichen Eignung und Zuverlässigkeit von Geschäftsleitern gemäß VAG, KWG, ZAG und InvG vom 20. Februar 2013
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